Блокчейн. Принципы и основы

Альткоины

Способность человека к критическому анализу является одним из основных драйверов развития цивилизации. Философия скептицизма базируется на понятии сомнения в истинности установленных в обществе догматов как принципа мышления. Именно скептицизм, заставляющий подвергать сомнению идеализм окружающих нас сущностей, мотивирует к изменениям и улучшениям приобретенных человечеством научных, культурных и социальных достижений. Несомненно, не в последнюю очередь из-за этого отдельные представители криптоиндустрии посчитали ранние блокчейн-сети недостаточно совершенными и принялись создавать новые, более прогрессивные по своим возможностям проекты. В какой-то момент этот процесс принял лавинообразный характер, когда общее число криптопроектов начало исчисляться тысячами, и стало решительно невозможно охватить и проанализировать весь объем связанной с ними информации.

Капитализация Биткоин, то есть совокупная ценность всей его эмиссии, сопоставима со всеми остальными существующими криптомонетами вместе взятыми. Его авторитет в блокчейн-индустрии настолько велик и непререкаем, что все криптовалюты, появившиеся позднее, называют «альткоинами», то есть полагают альтернативными именно Биткоину. Первые альткоины появились спустя всего лишь несколько лет после запуска сети Биткоин, а именно – в 2011 году. Эти проекты пытались преодолеть те, по их мнению, неудобства, которые естественным образом сложились в самом Биткоине. При этом один из новоявленных альткоинов практически полностью скопировал логику функционирования своего предшественника, просто изменив параметры процессов, в нем происходящих. Этот проект получил название Litecoin, что само по себе говорит о том, что он является облегченной версией Биткоина.

Проект Litecoin был разработан американским программистом Чарли Ли, которого некоторое время даже подозревали в авторстве Биткоина. Хотя трудно уловить логическую связь между фактом сохранения инкогнито в одном проекте и раскрытия себя в более позднем и менее популярном. Тем не менее подобные идеи обсуждались в криптосообществе – по крайней мере, до тех пор, пока внимание не переключилось на иные, более одиозные кандидатуры. Как бы там ни было, Litecoin сумел отвоевать у рынка свою собственную нишу и до сих пор входит в десятку самых больших по капитализации альткоинов. Что же отличает этот проект от своего более «массивного» прообраза?

Основные отличия можно описать цифрой «4». Именно этот множитель был выбран автором проекта для масштабирования параметров сети Биткоин. Блоки в Litecoin создаются в четыре раза быстрее, то есть в среднем за 150 секунд, а предел конечной эмиссии установлен на уровне вчетверо большего значения – 84 млн монет. Для формирования адресов так же, как и в Биткоин, используется алгоритм хеширования SHA-256, зато механизм майнинга был существенно изменен. Для нахождения новых блоков в сети Litecoin применяется специальный алгоритм Scrypt, задействующий большие объемы оперативной памяти. Это позволяет оказывать противодействие майнингу с использованием ASIC, хотя в конечном итоге эти устройства все равно были представлены на рынке.

Что касается рыночного спроса на монеты Litecoin, то он находится на среднем уровне. Довольно долго цена держалась в диапазоне $2–4 за монету, но во время большого «хайпа» цена достигла своего исторического максимума в $358. Затем она снизилась до уровня примерно $80, где и пребывает в настоящее время, а общая капитализация Litecoin составляет немногим менее $5 млрд (около 5 % от капитализации Биткоина). Монеты Litecoin являются довольно популярным финансовым инструментом для спекулятивной торговли, и их часто можно встретить в листингах многих криптовалютных бирж и брокерских компаний.

Еще одним популярным альткоином, постоянно оспаривающим вторую позицию по капитализации у Ethereum, является Ripple, разработанный одноименной компанией для организации процессов обмена валют между финансовыми институтами, и в первую очередь банками. Ripple был изначально задуман и создан для B2B-индустрии, то есть для деловой среды, где все взаимодействие осуществляется исключительно между юридическими лицами. Это, впрочем, не помешало многим частным криптотрейдерам рассматривать криптовалюту Ripple как инструмент для инвестирования и помещать туда достаточно существенные капиталы с целью извлечения дохода от курсовой разницы. Проект Ripple имеет достаточно много отличий от привычных блокчейн-сетей, некоторые из которых нам целесообразно будет рассмотреть.

Интересно, что одной из ключевых персон, имевших отношение к появлению Ripple, стал бывший создатель файлообменной сети eDonkey и биржи Mr. Gox Джед Маккалеб. Именно он в 2012 году в сотрудничестве с инвестором Крисом Ларсеном предложил разработчику платежного протокола Ripplepay Райану Фуггеру создать специальную криптовалюту, которую можно было бы использовать в межбанковских валютно-обменных операциях. Правда, уже через год Маккалеб покинул компанию Ripple и основал ее прямого конкурента – проект Stellar, который также входит в первую десятку криптовалют по капитализации. В чем же был основной смысл создания этих проектов?

При совершении трансграничных банковских платежей, подразумевающих конвертацию из одной национальной валюты в другую, традиционно использовалась дорогостоящая межбанковская посредническая инфраструктура. Именно ее эксплуатация и стала причиной высоких комиссий, которые клиенты банков вынуждены были оплачивать при совершении переводов. Иногда, если при переводе требовалась конвертация валют стран третьего мира друг на друга, комиссии могли составлять курсовой эквивалент десятков долларов, что делало переводы небольших сумм не имеющими никакого экономического смысла. Кроме того, эти переводы могли занимать значительное время, что также было крайне неудобно для многих клиентов традиционных финансовых институтов.

Проект Ripple был призван эту ситуацию коренным образом исправить и освободить клиентов банков от непомерных комиссионных платежей в пользу мировых финансовых сетей, играющих роль посредников в процессах денежных переводов и валютных конвертаций. Одновременно с этим планировалось существенно сократить время среднего платежа, предложив наилучшие курсы конвертации из одной национальной валюты в другую. Для этого необходимо было вовлечь в проект большое количество банков со всего мира, создав им необходимую мотивацию в виде сокращения издержек на трансграничные платежи. Считается, что Ripple решает эту задачу достаточно успешно, сводя посредством своей распределенной сети контрагентов напрямую и подтверждая транзакции в среднем всего за четыре секунды. Все больше банков становятся новыми участниками сети Ripple, что говорит об активном развитии проекта.

Что касается технологических аспектов, то у Ripple имеется одно важное отличие от традиционных блокчейн-сетей, а именно – отсутствие майнинга. Весь объем эмиссии криптовалюты Ripple был сгенерирован сразу при старте проекта, а общее количество монет составило целых 100 млрд единиц. Кстати, именно столь высокий объем эмиссии позволил этой криптовалюте попасть в топ-лист по капитализации. При этом 60 млрд монет хранятся в специальном резерве и полностью изъяты из оборота. Криптовалюта проекта используется для прямых межбанковских транзакций, которые отображаются в общем распределенном реестре. Комиссия в сети присутствует как защита от транзакционного спама, но поскольку майнинга в сети нет, она просто сжигается, уменьшая таким образом совокупную циркуляцию монет. Общая пропускная способность сети Ripple составляет около 1500 транзакций в секунду, что является весьма серьезным показателем для подобной децентрализованной сети.

Возвращаясь к обзору популярных альткоинов, нельзя не упомянуть об одном из конкурентов платформы смарт-контрактов Ethereum – проекте EOS. Он был запущен в январе 2018 года компанией block.one и также позволяет создавать смарт-контракты в распределенной блокчейн-сети. При этом для их написания используется популярный язык программирования C++. В отличие от Ethereum, где для создания смарт-контрактов существует специально разработанный для этого язык Solidity, в платформе EOS разработчикам можно применить привычные инструменты для написания программного кода. Сеть использует в качестве протокола консенсуса «делегированное доказательство доли» (DPoS), благодаря чему транзакции в ней подтверждаются всего за четверть секунды. Узлы, создающие блоки, избираются непрерывной процедурой голосования из числа владельцев наибольших балансов локальной криптовалюты EOS. При этом узел-делегат, не создавший за сутки ни одного блока, автоматически освобождается в дальнейшем от этой почетной обязанности.

Интересной особенностью формата транзакции в сети EOS является хранение в ней хеша предыдущего блока. Это дает возможность избежать дублирования транзакций в ответвлениях (форках) и однозначно идентифицирует, в каком из ответвлений в данный момент находится конкретный пользователь сети. Комиссия за транзакции в сети EOS отсутствует, а криптовалюта служит для использования в смарт-контрактах и поддержки обращения токенов, созданных в системе. Всего в обороте находится около 900 млн монет EOS. Текущая капитализация эмиссии составляет чуть менее $5 млрд, что позволяет проекту находиться в первой пятерке по данному параметру. Как и в проекте Ripple, майнинг в сети EOS отсутствует, а монеты можно получить только через их приобретение у разработчиков напрямую либо посредством криптовалютных бирж. При первичном размещении криптомонет EOS совокупно за все раунды ICO разработчикам удалось собрать около $185 млн на дальнейшее развитие платформы.

И наконец, последний проект из числа наиболее популярных альткоинов, который хотелось бы рассмотреть, называется IOTA. Изначально он был задуман для передачи данных и платежей без комиссии между устройствами в так называемом «интернете вещей». Концепт «интернет вещей» (Internet of Things) был разработан для сетевого взаимодействия между собой различных устройств, таких, например, как бытовые приборы. Технологи-визионеры предрекают, что недалек тот день, когда человек сможет делегировать права на финансовые операции обычным домашним устройствам, которые смогут автоматически закупать необходимые ресурсы для своего бесперебойного функционирования. И сеть IOTA как раз может стать удобной средой для совершения подобных транзакций.

Примечательно, что проект IOTA не использует блокчейн-структуру в ее классическом понимании. То есть в сети отсутствуют блоки как таковые, а есть лишь набор транзакций, которые связаны между собой, образуя так называемые направленные ациклические графы. В этом виде графов отсутствуют циклы, а их ребра всегда однонаправлены. Базируясь на этом принципе, в сети IOTA каждая новая транзакция подтверждает две старые, а из подобных подтверждений формируется целая «паутина» верификаций, защищая сеть от проблемы двойной траты. Криптовалюта сети называется «йота», а ее эмиссия конечна и составляет астрономическую величину в 2 779 530 283 277 761 монет. В силу отсутствия блоков майнинг в сети также не предусмотрен, а все транзакции освобождены от комиссий. Для удобства использования монет йота их считают в миллионах, или в MIOTA. Капитализация проекта на текущий момент составляет около $900 млн.